Expected Credit Loss (ECL)

Is the probability-weighted estimate of credit losses (i.e., the present value of all cash shortfalls) over the expected life of a Financial Instrument.

Pertes de crédit attendues (ECL)

Il s’agit de l’estimation, pondérée par les probabilités, des pertes de crédit (c’est-à-dire la valeur actuelle de tous les manques à gagner) sur la durée de vie prévue d’un instrument financier.